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【蓝冠注册地址】网金宝跑路调查:关联公司雄伟光大疑点重重

《【蓝冠注册地址】网金宝跑路调查:关联公司雄伟光大疑点重重》

“太高明了,骗子太高明了。”67日,北京中关村一家咖啡厅,刘汉(化名)一边向京华时报金融周刊记者展示笔记本电脑里收集的材料,一边感叹着。刘汉感叹的对象是一家叫网金宝的P2P网贷平台。这家打着与央行合作旗号的网站,以全额本息担保、20%左右年化收益率作为诱饵,在上线不到3个月时间里,吸引了众多投资者。但从64日开始,这家网贷平台突然就无法登录了,公布的联系方式全部无人应答。而网金宝也成为北京首个线上跑路平台。

 

  平台跑路

 

  刘汉在北京一家汽车企业上班,有在网络理财的习惯,今年5月份他通过网络搜索接触到网金宝这个P2P理财平台。“当时看网页觉得跟自己以前投资的P2P平台差不多。”

 

  在网金宝介绍中称,“网金宝是一种P2C2G(个人企业担保)的投资平台,并且实现了全额保本保息制”。通俗来讲,就是普通投资者通过网金宝对需要融资的企业进行投资,投资的项目由第三方担保机构提供全额担保。

 

  57日,刘汉第一次投入了5万元钱,这个项目年化收益率是15%+5%,其中的5%是网站宣称的推广期返点。和所有的互联网理财产品一样,刘汉马上感受了用户体验,第二天开始,他网站账户里的钱每天都会增加一点,这正是他投资的利息收入,当利息积满100元就可以提出,但本金必须要项目到期才能提出来。

 

  在网友们保存的一些网金宝网页上,记者看到这些项目大多数在3个月以上,收益率有15%+5%17%+3%,基本保持在20%左右。

 

  投出第一笔钱后,刘汉还是比较谨慎的,一直保持观望,直到526日,网站推出了一个“天降财牛”的活动,每投1万就有机会参与一次返还,返还的数目最低88元,最高3000元,并且返还的钱是可以马上提出来的。“我当时试了一下,确实可以提出来,所以又投了5万”。

 

  “如果没有这个活动,我的损失也不会那么大。”刘汉有些懊恼地挠了挠头。确实,参加这个活动让刘汉获得了3000余元的返还,但却多搭进去了5万元本金。

 

  比刘汉年龄稍长的翟女士是在正读大学儿子的介绍下投资网金宝的。和刘汉不同的是,这是她投资的第一个网贷平台。对于平台的高收益,翟女士起初并不怀疑。“余额宝刚出来时利率也挺高嘛,越到后面就越低了”,认为平台推广期是投资好机会的翟女士一共投了20万。

 

  64日,网金宝在毫无征兆的情况下无法登录了。曾经热情的QQ客服再也无人应答,留下的客服电话也是永远都在通话中,就连网站上留的公司地址都被证明为子虚乌有。有不少投资者意识到,自己可能受骗了。

 

  钱去哪了

 

  在平台跑路前,网站上宣传的交易数据超过2亿元,目前这个数据被认为很可能是网站的一个宣传手段。但像刘汉和翟女士这样真实的受骗者不在少数。目前,通过维权QQ群的方式就聚集了200多名投资者,受骗的金额少则几千元,多则几十万元,总额已超过500万元。

 

  平台跑路了?这些钱都去哪儿了?

 

  刘汉告诉京华时报记者,他每次将钱转到网络平台,显示的交易方是第三方支付公司网银在线(北京)科技有限公司(以下简称网银在线)。“当初没想到是骗子公司,所以想当然以为钱就是像那平台上说的一样是第三方托管。”

 

  在平台跑路后,66日,翟女士去了网银在线公司查询,“开始不让我查,说只能对企业,后来我把受骗的情况说了,并且说警方已经立案介入了,对方才同意。”翟女士说:通过查询商户号,就在65日,这家商户结算了最后一笔,账户为零了,钱都转到了一个叫‘王肖清’的工行账户上。“对方说,需要警方介入,才能提供更多信息。”翟女士说。

 

  610日,网银在线相关人员对京华时报记者表示,网银在线是第三方支付公司,第三方支付服务P2P有两种形式,一种是做托管,一种是支付的通道。网银在线属于后面这一种,提供的是一个资金转账的通道。按照央行的规定,他们对接入的企业都会有严格的审查,信息也都会有存储。有警方介入调查,他们会积极配合提供这些信息。

 

  虎口脱险

 

  能够证明钱到了“王肖清”账户的还有在燕郊的投资者孙先生。孙先生是记者采访的这次网金宝投资者中唯一一个在网金宝跑路前成功要回本金的投资者。

 

  孙先生非常谨慎,在通过多个渠道核实记者的身份后,才同意接受采访。他告诉记者,他521日在平台上投资了7万,“投了后我也怕出问题,同时还想加大投资,所以开始调查这个平台真伪。”

 

  孙先生通过网络查询到担保方湖北中州投资担保有限公司的联系方式,但疑惑随即产生,“对方表示和网金宝没有任何关系。”孙先生根据网金宝网站公开的营业执照,辗转联系到网站宣称的投资方北京雄伟光大投资有限管理公司(以下简称雄伟光大)法人代表熊伟。“当时他说在国外,听不懂我说什么,后来又一个称是他秘书的打电话确认,说这个网站是假的。”

 

  孙先生随后开始跟网金宝的客服交涉退款,孙先生提供的522日与网金宝客服的聊天记录显示,孙先生质疑合作担保公司真假时,客服称“由于业务变更,518日重新签订了合作协议,会在本周内公布到网站”。当孙先生拿出湖北中州否认跟网金贷有合作的截图时,客服马上改口辩称“今天早上有内部邮件,相关人员已经在沟通。在与对方沟通后会在网站发布”。

 

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  “在我跟他们交涉没几天,网金宝动作更大了,出了一个一个月的项目,又搞了天降财牛这个活动,我就怀疑更大了。”528日,在多次与网金宝沟通后,孙先生分两笔收到了网金宝平台退回的本金。在孙先生转给京华时报记者的银行短信中,显示打款方的名字也是叫“王肖清”。

 

  “我的钱是全退了,希望提供的信息能够帮助投资者挽回损失。”孙先生说。

 

  网络寻踪

 

  “钱到了’王肖清’的账户是确定的,我们现在就想搞清楚王肖清跟雄伟光大到底是什么关系。”在刘汉的笔记本中,收集了许多网金宝的相关资料和证据,这些都是网金宝“失联”后,众多的受骗者从网络上收集到的信息。其中有一个“雄伟验证”的文件夹,里面全是用来证明网金宝跟雄伟光大的关联文件。

 

  “你看,这是他们在工信部的域名备案,显示的注册公司就是雄伟光大,网站域名就是网金宝的域名www.xwlicai.com。”除了工信部的域名备案,还有一些安全认证网站的认证信息显示,网金宝的持有公司正是雄伟光大,包括58同城3月份发的一个雄伟光大的招聘广告,其中负责人也叫“王肖清”。

 

  让刘汉生疑的还有,通过企业信用信息网查询,在516日和528日,这家公司连续更换了两次法人代表。第二次更换法人代表不到一周,网金宝就跑路了。

 

  如果说这个更换还可以用“纯属巧合”来解释的话,翟女士在网银在线查到的信息就更具说服力了,因为网金宝商户号对应的公司也叫北京雄伟光大投资有限管理公司。

 

  雄伟光大

 

  “我们公司名虽然叫投资公司,但我们没做过理财。”记者以投资者的身份拨通了雄伟光大公司的电话,一名姓唐()的办公室工作人员表示网金宝跟他们没任何关系,他们已经去向警方备案了。他也承认了公司确实在5月底变更过法人代表,但熊伟目前还在公司。对于“为什么工信部备案查询和银联在线对应的商户名都是雄伟光大”,这名工作人员表示不清楚。

 

  在雄伟光大给媒体发的澄清声明中称,公司从未设立和运营过任何网上投资理财等项目,和网金宝之间无任何关系,且从未在网上设立官方网站;其次,网金宝网站上刊登的公司公章和法定代表人熊伟签名等文件,均为伪造。但对于工信部备案、网银在线、网站认证这些疑问没有涉及。

 

  9日,京华时报记者电话联系到了雄伟光大法人代表熊伟,在听明记者来意时,熊伟说:“我不再想谈这个事情,你去问公安部门吧。”当记者追问“为什么工信部的备案查询,显示网金宝注册公司是雄伟光大”“受骗者在网银在线查询的商户名也是你们”“你认识王肖清吗?”……熊伟依然重复“我现在不想谈这个事情”。

 

  “那你现在还在北京吗?”

 

  “我在北京”。

 

  网络信用

 

  “这么多证据都指向雄伟光大,不是他们一句话就能否认的。”10日上午,刘汉和北京的投资人一起在朝阳区****处集体报案。

 

  大成律师事务所律师肖飒说,从目前情况来看,这个事件已涉嫌集资诈骗罪,对于关联方与网金宝的关系,目前判定难度比较大,建议报案后,由****查办。

 

  刘汉认为需担责的还有网络搜索,“我之前有投资网贷平台经验,也非常小心。”刘汉说,他之所以轻信了这个网络平台,因为他能查到的搜索平台都有认证,还有网络媒体的一些报道,“骗子把我们能想到的都先想到了。”

 

  贵州的伍女士是加入****里受骗金额最高的。她告诉京华时报记者,她也是通过网络搜索,找到这个理财平台,在网上查询了各种认证资质后,515日开始投入资金,一共投了有5次,共计44.3万元。

 

  随着网金宝跑路的新闻逐步曝光,那些曾经给投资者信心的认证和网文也开始逐渐在网络消失,即使像百度百科这样并不具备认证的平台,也将网金宝删除了。

 

  “你看这个认证上午还在,下午就取消了,还好我提前截图了。”刘汉指着电脑屏幕说。

 

  对于这些搜索网站是否担责,肖飒律师说,搜索网站多有网民保障计划,直接按照此追偿即可。

 

  “不管是否索赔成功,这次受骗经历让我都不敢再轻信网络:我准备把我在另外两个网络平台投的钱都提出来。”刘汉用力合上了笔记本电脑。

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